8 800 200 23 26

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) представляет собой имущественный комплекс без образования юридического лица, и состоящий из имущества, переданного инвесторами (физическими и юридическими лицами) в доверительное управление лицензированной управляющей компании в целях прироста этого имущества. Инвестор, вложивший денежные средства в паевой инвестиционный фонд, становится владельцем инвестиционных паев (пайщиком).

Цель создания ПИФа — получение прибыли на объединенные в фонд активы и равное распределение полученной прибыли между инвесторами (пайщиками). Инвестиционный пай (пай) — это именная ценная бумага, удостоверяющая право его владельца требовать от управляющего фондом надлежащего управления активами фонда, а также погашения принадлежащего паев в соответствии с правилами фонда. Инвестиционные паи, таким образом, удостоверяют долю инвестора в имуществе фонда и право инвестора получить из паевого инвестиционного фонда денежные средства, соответствующие этой доле, т.е. погасить паи по текущей стоимости. Каждый инвестиционный пай предоставляет его владельцу одинаковый объем прав. Учет прав владельцев инвестиционных паев (реестр) ведется независимой организацией, ведущей реестр владельцев паев.

 

Стоимость инвестиционного пая

Для определения стоимости инвестиционного пая производится следующий расчет. Управляющая компания вычисляет стоимость чистых активов (СЧА) ПИФа по итогам каждого рабочего дня (для открытого фонда) или на дату закрытия интервала (для интервального фонда).

Правильность расчета СЧА контролируется специализированным депозитарием и уполномоченным федеральным органом. СЧА делится на количество паев ПИФа. Полученная величина и является стоимостью одного пая, которая не зависит от вновь прибывающих и выбывающих пайщиков. Доход от владения одним паем, таким образом, рассчитывается как разница между стоимостью пая при его продаже (погашении) и стоимостью пая при его приобретении.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом.

Доход от владения паями

Доход от владения паями рассчитывается как разница между стоимостью пая на момент погашения и его стоимостью на момент приобретения, умноженная на количество паев. Проценты, дивиденды и прочие выплаты по паям не начисляются и не производятся.